2025. aasta kolmas kvartal on läbi saanud ja aeg on teha ülevaade, kuidas muutusid meie Kasvukonto eksperimendis osalenud Eesti tuntud väikeinvestorite portfellid. Ülesandeks oli koostada LHV Kasvukonto portfell, mille kaudu nad investeeriksid igakuiselt 10-aastases perspektiivis keskmisest kuupalgast 10%. Portfellide seisu uuendame kord kvartalis.
Ülesanne oli sellevõrra raskem, et vahepeal fondivalikut muuta ei saa. Seega tuli portfelli koosseis hoolikalt valida ja proovida ette ennustada parimat tootlust toovad regioonid või sektorid kümne aastases perspektiivis. Sissemaksete summasid korrigeerime vastavalt keskmise palga muutusele. 10% suurus on valitud selle järgi, mis võiks olla sellist palka teenivale töötajale jõukohane igakuiselt kõrvale panna, ilma et elustandard oluliselt kannataks. 2025. aasta kolmandas kvartalis lisasid osalejad oma portfelli igakuiselt 156 eurot ja kvartali lõpu seisuga on iga investor oma virtuaalportfelli investeerinud kokku 9505 eurot.
Teise kvartali tulemusi saad vaadata siin.
Kasvukonto eksperimendis püsib esimese kvartali seisuga esikohal Marko Oolo, kelle portfell on koos enda investeeritud rahaga suurenenud ligi 3,5 Eesti keskmise netopalga võrra, ulatudes pea 15 tuhande euroni. Positiivne on see, et kolmandas kvartalis suurendasid oma portfelli väärtust kõik üheksa eksperimendis osalenut, eesotsas Investor Toomasega, kelle portfell suurenes võrreldes teise kvartaliga 2,3 tuhande euro võrra, tänu Hiina aktsiate tugevusele. Teiste osalejate portfellide suurenemine kvartalivõrdluses jäi vahemikku 1,2 kuni 1,7 tuhat eurot. Tuleb märkida, et uue investeeritud raha panus III kvartali portfelli kasvu oli vaid 468 eurot, mis tähendab, et suuremat osa portfelli laienemisest toetas investeeringute väärtuse suurenemine.
Allikas: LHV, Bloomberg
Osalejate valitud fondidest läks kolmandas kvartalis kõige paremini 300 suurimasse mandri-Hiina ettevõtetesse investeerival fondil XCHA, mis kallines kolme kuuga 21% võrra, edestades sellega kaugelt osalejate teisi fonde. Eksperimendis populaarseks osutunud tehnoloogiakeskne EXXT (iShares Nasdaq 100 UCITS ETF) lisas kvartaliga 'vaid' 9%, ühtides kõikide valitud fondide keskmise tootlusega. Sellest allapoole jäid Bitcoini hinda järgiv COINXBE (-7%), ülemaailmselt investeeriv VWRL (-7%), veekäitlusega seotud ettevõtteid koondav IH2O, robootika valdkonda investeeriv RBOT, tervishoiuinnovaatoreid koondav HEAL, küberturvalisuse fond ISPY ja dividendiettevõtteid koondav ISPA, mis tõusid kvartali lõikes 0-6%. Hiina ettevõtete vedas kolmandas kvartalis kaasa ka laiemalt Aasia arenevate turgude ettevõtetesse investeeriva AASI, mis lisas 11%.
Allikas: LHV, Bloomberg
Allikas: LHV, Bloomberg