Investeerimisel ei ole tihtipeale murekoht puudus arvamustest. Puudus tekib pigem heast filtrist: kust saada esmased numbrid, kust kontrollida ettevõtte enda aruandeid, kust leida ETF-e ja kust vaadata, mida arvavad analüütikud. Ükski allikas ei peaks olema investeerimisotsuse ainus alus, kuid õigesti kombineerides aitavad need investoril kiiremini aru saada, mida ta tegelikult ostab.
Allpool on kaheksa allikat, millest võiks kasu olla nii Balti aktsiaturul kui ka välisaktsiatesse ja fondidesse investeerijal.
1. Nasdaq Baltic - Balti aktsiate ametlik alguspunkt (nasdaqbaltic.com)
Balti börside puhul võiks esimene peatuspunkt olla Nasdaq Baltic. See on koht, kust leiab Tallinna, Riia ja Vilniuse börside ametliku info: aktsiate nimekirjad, hinnad, ettevõtete börsiteated, finantsaruanded, investorikalendri, dividendide ja muude väljamaksete info ning kauplemisstatistika.
Näiteks ettevõtte lehel on eraldi vaated kauplemisele, ettevõtte infole, aruannetele, kalendrile, uudistele, väärtpaberi andmetele, ajaloolistele hindadele ja faktilehele. LHV Groupi näitel on Nasdaq Baltic lehel eraldi "Aruanded" sektsioon, kus on kvartaliaruanded, esitlused ja auditeeritud aastaaruanded.
Balti investorile on see eriti oluline, sest kohalikul turul on info killustatum kui USA suurte aktsiate puhul. Kui USA ettevõtte kohta leiab kümneid analüüse ja portaale, siis Balti ettevõtte puhul tuleb tihti alustada just ametlikest börsiteadetest ja aruannetest. Nasdaq Baltic aktsiate nimekirjas on näha ka turu, sektori, viimase hinna, käibe ja muude kauplemisandmete info.
Milleks kasutada?
Nasdaq Baltic sobib Balti ettevõtete põhiinfo saamiseks: aruanded, börsiteated, dividendikuupäevad, investorikalender, ajaloolised hinnad ja kauplemisstatistika.
Mida tähele panna?
Ametlik info ei tähenda automaatselt analüüsi. Nasdaq Baltic annab andmed, aga investor peab ise hindama, mida need numbrid tähendavad.
2. Yahoo Finance - kiire ülevaade aktsiatest ja uudistest (finance.yahoo.com)
Yahoo Finance sobib hästi esimeseks välisaktsiate kontrollpunktiks. Sealt saab kiiresti vaadata aktsia hinda, graafikut, ettevõtte põhinäitajaid, uudiseid, finantsaruandeid, analüütikute ootusi ja ajaloolisi hindu.
Yahoo enda abikeskuse järgi saab Yahoo Finance'is jälgida portfelle ja tehinguid, otsida noteeringuid, uudiseid ja turuinfot, võrrelda sümboleid interaktiivsel graafikul, lisada indikaatoreid ning kasutada turusündmuste kalendrit.
See on hea tööriist näiteks siis, kui investor tahab kiiresti vastata lihtsatele küsimustele: kui palju ettevõte teenib, milline on aktsia P/E suhe, kuidas on hind liikunud, millal tulevad järgmised tulemused ja mida kirjutatakse viimastes uudistes.
Milleks kasutada?
Kiireks ülevaateks USA ja suurte rahvusvaheliste aktsiate kohta, jälgimisnimekirjade loomiseks, ajalooliste hindade allalaadimiseks ja uudiste koondamiseks.
Mida tähele panna?
Yahoo Finance on hea lähtekoht, kuid mitte lõplik allikas. Olulisemad numbrid tasub vajadusel kontrollida ettevõtte aruandest või SEC-i andmebaasist.
3. TradingView - graafikud ja tehniline analüüs (tradingview.com)
TradingView on kasulik investorile, kes tahab hinnagraafikuid, tehnilisi indikaatoreid ja turu liikumist visuaalselt jälgida. Seda kasutavad nii pikaajalised investorid kui ka aktiivsemad kauplejad.
TradingView kirjeldab oma platvormi kui tööriista, kus saab kasutada graafikuid, finantsandmeid, Pine Scripti, screener'eid, makroandmeid, optsioone, uudiseid ja teiste kasutajate ideid. Platvormil on üle 400 sisseehitatud indikaatori ja strateegia, üle 100 tuhande avaliku indikaatori ning palju muid tööriistu.
Oluline on, et TradingView ei ole ainult tehnilise analüüsi leht. Seal saab vaadata ka fundamentaalnäitajaid, finantsaruandeid, turusuhtarve ja ajaloolisi andmeid. TradingView enda kirjelduses saab võrrelda näiteks käivet, P/E suhet, EPS-i ja enam kui 100 muud näitajat eri sümbolite vahel.
Milleks kasutada?
Graafikute, tehniliste indikaatorite, hinnahoiatuste, trendide ja eri turgude jälgimiseks.
Mida tähele panna?
Teiste investorite ideed võivad olla huvitavad, kuid nendesse tuleks siiski suhtuda ettevaatlikkusega. Investeerimisotsuse alus peaks olema oma analüüs, mitte kellegi graafikul joonistatud nool.
4. Finviz - lihtne ja kiire USA aktsiate sõel (finviz.com)
Finviz on üks mugavamaid tasuta USA aktsiate screener'eid. Selle tugevus on lihtsus: investor saab kiiresti filtreerida aktsiaid turuväärtuse, sektori, P/E suhte, dividenditootluse, kasumikasvu, võlataseme, marginaalide, tootluse, tehniliste näitajate ja paljude muude kriteeriumide järgi.
Finviz screener'is saab kasutada kirjeldavaid, fundamentaalseid, tehnilisi, uudiste ja ETF-idega seotud filtreid. Näiteks saab aktsiaid sorteerida sektori, indeksi, börsi, turuväärtuse, P/E, dividenditootluse, kasumikasvu, võlataseme, marginaalide, analüütikute soovituste ja tootluse järgi.
Finviz on kasulik ka turu soojuskaartide ja sektoripildi vaatamiseks. Lehe menüüs on eraldi screener, kaardid, grupid, portfell, insider-tehingud, futuurid, valuutad, krüpto ja kalender.
Milleks kasutada?
USA aktsiate esmaste ideede leidmiseks. Näiteks saab otsida ettevõtteid, millel on madal P/E, kõrge omakapitali tootlus, kasvav käive ja positiivne hinnamomentum.
Mida tähele panna?
Screener ei ütle, kas aktsia on hea investeering, vaid aitab kitsendada vaatlusnimekirja. Pärast seda tuleb aru saada ka ettevõtte ärist, konkurentsist, bilansist ja riskidest.
5. JustETF - Euroopa ETF-ide võrdlemiseks (justetf.com)
Eesti investorile on JustETF eriti kasulik, sest paljud Euroopa investorid ostavad UCITS ETF-e, mitte USA-s noteeritud ETF-e. UCITS fondid on Euroopa regulatsioonile vastavad fondid ja neid leiab tihti just Euroopa börsidelt.
JustETF-i ETF-screener'is saab filtreerida ETF-e varaklassi järgi. Näiteks on eraldi kategooriad aktsiatele, võlakirjadele, väärismetallidele, toorainetele, krüptovaradele, kinnisvarale ja rahaturule.
See teeb JustETF-ist hea tööriista näiteks siis, kui investor tahab võrrelda kahte maailma aktsiafondi, leida odavaimat S&P 500 UCITS ETF-i, uurida kas fond maksab dividende välja või reinvesteerib need, vaadata fondi kulumäära, suurust, valuutat, replikatsioonimeetodit ja ajaloolist tootlust.
Milleks kasutada?
ETF-ide leidmiseks ja võrdlemiseks: kulud, fondi suurus, alusindeks, dividendi kasutus, valuuta, replikatsioon ja tootlus.
Mida tähele panna?
ETF-i valimisel ei tohiks vaadata ainult kulumäära. Olulised on ka fondi suurus, kauplemisvaluuta, ostu-müügi hinnavahe, maksustamine, valuutarisk ja see, mida fond tegelikult omab.
6. TipRanks - analüütikute hinnasihid ja turu ootused (tipranks.com)
TipRanks koondab analüütikute hinnasihte, soovitusi, insider-tehinguid, fondijuhtide tegemisi, dividendiinfot, kalendreid ja erinevaid screener'eid. Platvormi menüüs on näiteks top-analüütikute aktsiad, Smart Score'i aktsiad, turuliikujad, ETF-id, dividendiinfo, tulemuste kalender, dividendikalender ja IPO kalender.
TipRanksi mõte ei ole ainult vaadata, kas aktsial on ostu- või müügisoovitus. Huvitavam on jälgida, kuidas ootused ajas muutuvad. Kui hinnasihid tõusevad pärast tulemusi, võib see viidata sellele, et analüütikud hakkavad ettevõtte kasumipotentsiaali ümber hindama. Kui soovitused halvenevad, tasub uurida, kas probleem on ajutine või struktuurne.
Milleks kasutada?
Analüütikute konsensuse, hinnasihtide, dividendikalendri, insider-tehingute ja turu ootuste jälgimiseks.
Mida tähele panna?
Analüütiku hinnasiht ei ole lubadus. See on hinnang, mis võib kiiresti muutuda. Investor peaks vaatama ka seda, miks hinnasiht anti ja millised eeldused selle taga on.
7. Koyfin - võimsam töölaud neile, kes tahavad rohkem andmeid (koyfin.com)
Koyfin on samm tavalisest tasuta portaalist edasi. See sobib investorile, kes tahab ühes kohas jälgida aktsiaid, ETF-e, makroandmeid, valuutasid, tooraineid, võlakirju, uudiseid, analüütikute ootusi ja ettevõtete finantsnäitajaid.
Koyfini enda kirjelduses katab platvorm üle 80 tuhande ettevõtte üle maailma, kattes palju olulist infot: uudised, ETF-id, fondide andmed, optsioonid, short interest, globaalsed makroandmed, valuutad, krüpto, toorained, indeksid ja fikseeritud tulumääraga instrumedid.
Koyfinil on ka aktsiascreener, graafikud, finantsanalüüsi tööriistad, jälgimisnimekirjad, turuülevaated, hoiatused ja ettevõtte kokkuvõtted. Aktsiascreener'i puhul lubab Koyfin kasutada tuhandeid filtreid.
Milleks kasutada?
Põhjalikumaks analüüsiks: finantsnäitajad, ettevõtete võrdlus, makropilt, portfellivaade, analüütikute ootused ja graafikud.
Mida tähele panna?
Koyfin on väga hea tööriist, kuid võib algajale olla liialt detailne. Kui investor ei tea, mida ta otsib, võib liiga palju andmeid otsustamise pigem raskemaks teha.
8. SEC EDGAR ja ettevõtete investorilehed - ametlik tõeallikas USA ettevõtete kohta (sec.gov/edgar/search)
Kui investeerida USA ettevõtetesse, võiks vähemalt olulisemate positsioonide puhul osata kasutada SEC EDGAR andmebaasi. See on USA väärtpaberi- ja börsijärelevalve ametlik süsteem, kuhu ettevõtted esitavad oma aruandeid ja muid dokumente.
SEC kirjeldab EDGAR-it kui peamist süsteemi, mille kaudu ettevõtted ja teised turuosalised esitavad dokumente USA väärtpaberiseaduste alusel. SEC-i sõnul on EDGAR-i avalik andmebaas tasuta ning selle kaudu saab uurida avalike ettevõtete finantsinfot ja tegevust, samuti fondide ja ETF-ide dokumente.
EDGAR-i kaudu leiab näiteks 10-K aastaaruanded, 10-Q kvartaliaruanded, 8-K olulised teated, S-1 IPO prospektid ja insider-tehingutega seotud vormid. Kui mõni portaal näitab ettevõtte kohta suhtarve, mille päritolus investor pole kindel, saab EDGAR-ist algallika üles otsida.
Milleks kasutada?
USA ettevõtete ametlike aruannete, IPO prospektide, kvartaliaruannete ja oluliste teadete kontrollimiseks.
Mida tähele panna?
EDGAR ei ole mugav ideede otsimiseks. See on pigem kontrollallikas. Ideed võib leida screener'ist, kuid lõplik kontroll peaks tulema ametlikust aruandest.
| Allikas | Parim kasutus | Peamine tugevus | Peamine piirang |
|---|---|---|---|
| Nasdaq Baltic | Balti aktsiad | Ametlikud aruanded, teated, kalender, dividendide info | Vähe valmiskujul analüüsi |
| Yahoo Finance | Kiire ülevaade | Hinnad, uudised, finantsid, jälgimisnimekirjad | Andmed tasub kontrollida algallikast |
| TradingView | Graafikud ja turujälgimine | Tehniline analüüs, visuaalne töölaud | Teiste kasutajate ideed ei ole analüüs |
| Finviz | USA aktsiate sõelumine | Kiire screener ja turu soojuskaardid | Sobib ideede filtreerimiseks, mitte lõplikuks otsuseks |
| JustETF | Euroopa ETF-id | UCITS ETF-ide võrdlus | ETF-i sisu tuleb alati eraldi vaadata |
| TipRanks | Analüütikute ootused | Hinnasihid, reitingud, insiderid, kalendrid | Hinnasiht ei ole prognoosi garantii |
| Koyfin | Põhjalik andmetöölaud | Finantsid, makro, screener’id, graafikud | Algajale võib olla liiga mahukas |
| SEC EDGAR | USA ametlikud aruanded | Algallikas ja tasuta andmebaas | Vähem mugav igapäevaseks jälgimiseks |
Kuidas neid koos kasutada?
Praktiline töövoog võiks olla lihtne.
Balti aktsia puhul alusta Nasdaq Balticust: vaata ettevõtte aruandeid, teateid, dividende ja kalendrit. Seejärel loe ettevõtte enda investorisuhete lehte ja vaata, kas viimased numbrid toetavad sinu investeerimisteesi.
USA aktsia puhul võib idee tulla Finvizist, Yahoo Finance'ist, TradingView'st või Koyfinist. Seejärel kontrolli numbreid ettevõtte aruandest või SEC EDGAR-ist. Analüütikute ootusi ja hinnasihte võib vaadata TipRanksist või Koyfinist, kuid need peaksid olema lisaargument, mitte otsuse alus.
ETF-i puhul alusta JustETF-ist. Vaata kulumäära, fondi suurust, alusindeksit, valuutat, dividendipoliitikat ja suurimaid positsioone. Kui fond tundub sobiv, loe ka fondi pakkuja ametlikku lehte.
Kõige tähtsam on mitte lasta ühel platvormil kogu otsust ära teha. Screener aitab leida nimekirja. Analüütikute hinnasihid näitavad turu ootusi. Graafikud näitavad hinda ja trendi. Ametlikud aruanded näitavad, mida ettevõte tegelikult teenib. Edukas investor kasutab neid koos.