Aktsiaselts LHV Varahaldus teatab, et Finantsinspektsiooni juhatus otsustas 08.09.2026. a otsusega nr 4.1-1/90 kooskõlastada kohustusliku pensionifondi LHV Pensionifond Indeks tingimuste muudatused.
Fondi tingimustes ja prospektis tehtavad peamised muudatused:
a) Fondi investeeringute arenenud ja arenevate turgude vahelise jaotuse määramise põhimõte muutub: senine kord aastas maailma sisemajanduse koguprodukti (SKP) ligilähedase osakaalu alusel määratav jaotus asendatakse fikseeritud sihtjaotusega – 70% arenenud turgudele ja 30% arenevatele turgudele. Muudatuse tulemusena suureneb mõnevõrra arenenud turgude osakaal ja väheneb arenevate turgude osakaal;
b) Eemaldatakse põhimõte, mille kohaselt fondivalitseja eelistab investeerimisfonde, mis ei ole sünteetilised. Samaaegselt lisatakse investeerimispiirang, mille kohaselt võib fond investeerida investeerimisfondidesse, mille investeerimiseesmärkide saavutamiseks kasutatakse peamiselt tuletistehinguid, sealhulgas vahetuslepinguid, üksnes juhul, kui tegemist on eurofondiga;
c) Täiendatakse fondi vaba raha hoidmise põhimõtteid olukordadeks, kus fondil on teadaolev või mõistlikult eeldatav suurem likviidsusvajadus, eelkõige seoses osakute tagasivõtmise, osakute vahetamisega seotud rahavoogude või muu fondi arvel tehtava või eeldatava väljamaksega;
d) Täiendatakse fondi arvelt kantavate kulude loetelu ning prospektist eemaldatakse fondivalitseja kohustus hüvitada fondile sihtfondi jooksvate tasude või kogukulude näitaja osa, mis ületab 0,20%. Lisaks eemaldatakse fondi prospektist tehingukulude kirjelduses maakleritele makstavate kulude erand;
e) Fondi valitsemistasu määr sätestatakse edaspidi üksnes fondi prospektis. Valitsemistasu määr muudatuse tulemusena ei muutu.
Muudatused on fondivalitseja hinnangul olulised, kuna muudetakse fondi investeerimispoliitika põhimõtteid ning fondi arvelt kantavate kulude loetelu. Samas ei muuda muudatused LHV Pensionifond Indeks põhilist eesmärki ega olemust passiivselt juhitud globaalse aktsiariskiga kohustusliku pensionifondina.
Fondi osakuomanikel on võimalik investeeringust fondi osakutesse väljuda ilma lisakuludeta (st osakute lunastamise ja vahetamise avalduste puhul, millega müüakse fondi osakuid, on osakute tagasivõtmistasu 0%). Nõuetele vastav avaldus peab olema esitatud ja registripidajale laekunud hiljemalt 30. novembril 2026. a.
Täpsem muudatuste ülevaade on toodud muudatuste mõju analüüsi dokumendis. Fondi tingimuste ja prospekti muudatused jõustuvad 04.01.2027.
LHV Pensionifond Indeks tingimused (kehtib alates 04.01.2027);
LHV Pensionifond Indeks prospekt (kehtib alates 04.01.2027);
LHV Pensionifond Indeks põhiteabe dokument (kehtib alates 04.01.2027)
Muudatuste mõju analüüs
LHV pensionifonde valitseb AS LHV Varahaldus. Tutvu fondide prospektide ja põhiteabega lhv.ee/pension ja pea nõu asjatundjaga.