Kuidas möödus märts LHV PIK kasutajatele?

iStockphoto

LHV PIKi kasutajate suurimad investeeringud märtsi lõpu seisuga. Hinnamuutus 1. märtsist kuni 13. aprillini 2022.
Allikas: LHV

Suurima turuväärtusega investeeringute osas kerkis märtsi lõpu seisuga esikohale ühtlasi ka Tallinna börsi suurima turuväärtusega ettevõte LHV Group, vahetades koha eelnevalt pikka aega esikohal olnud Enefit Greeniga. Hoolimata sellest, et alates märtsi algusest on Enefit Greeni võimalik LHV PIKi kaudu investeerida ka automaatselt, vähenes positsiooni osakaal kogu PIKi mahust 6,7%ni (veebruar 2022: 7,2%), samas kui LHV Groupi osakaal tõusis kuuga 6,9%lt 7,1%ni. Kahe suurima positsiooni turuväärtuste muutust mõjutas enim aktsiate hinnaliikumine börsil – kui LHV Groupi aktsia kerkis märtsis ligi 7%, siis Enefit Green piirdus 1,2% tõusuga.

Üheteistkümne suurima turuväärtusega positsiooni hulka mahtus Balti börsi aktsiatest veel ka Coop Pank, mis säilitas võrreldes kuutaguse ajaga seitsmendat kohta.

Välisväärtpaberitest domineerivad endiselt laiapõhjalised indeksfondid, eesotsas USA suurettevõtteid koondava ETFiga iShares Core S&P 500 UCITS (5,6% PIKi kogumahust). Võrreldes veebruari lõpuga on viiendalt kohalt neljandale tõusnud väärtuselt teist suurimat krüptoraha, Etherit, järgiv fond, millele järgneb tehnoloogiaettevõtteid koondav iShares NASDAQ-100® UCITS ETF. Nende osakaal PIKi kogumahust on aga juba tunduvalt väiksem, vastavalt 3,2% ja 3,1%.

Dollarites nomineeritud USA üksikaktsiaid on suurimate positsioonide seas vaid kolm: Tesla, Apple ja Microsoft ning needki kuuluvad kahe nimetatud aktsiafondi suuremate positsioonide hulka. Sealjuures põhipanuse LHV PIKi portfellide taastumisele andis Tesla ligi 25% tõus märtsikuu jooksul.

Kokku moodustavad 11 suurima mahuga investeeringut PIKi kogu turuväärtusest 39,7%, mida on 4,9pp vähem kui jaanuari lõpus.

Väärtpaberid ja vaba raha

Pärast septembrikuu esmalaekumist saabus 2022. aasta 1. jaanuaril aeg uueks rahaliseks laekumiseks neile, kes olid esitanud raha üleviimise avalduse senisest pensionifondist PIKile hiljemalt 31. novembriks. Ligi 8 miljoni euro väärtuses uusi sissemakseid tõstis PIKi kasutajate vaba raha osakaalu hetkeks ligi 59%ni, ehkki märtsi lõpuks oli langenud see 36%ni, mis on selle aasta madalaim tase. Kõige madalam ehk 33% oli vaba raha osakaal detsembri lõpus, kui aktsiaindeksid olid rekordtasemetel ja uut raha ei olnud veel laekunud.

Allikas: LHV

PIKi portfellide kiireim taastumine alates oktoobrist

1. septembril pensioni investeerimiskontot kasutama hakanud investorid olid aprilli alguseks oma II samba varasid saanud ise juhtida rohkem kui pool aastat, millest alguskuud möödusid PIKi kasutajatele tootlikumalt, ehkki alates novembri algusest ollakse pigem languse lainel. Kiire, kuid juhutine taastumine märtsi teises pooles viis aga LHV PIKi portfellide kogu märtsikuu tootluse 4,7%ni, mis on parim pärast oktoobrikuu 5,7%list tootlust. Sellest tulenevalt vähenes PIKi portfellide mahajäämus novembrikuu tipuga võrreldes 7%ni ning vahe EPI üldindeksi tootlusega kahanes 2,8pp-ni (veebruar 2022: 5,8pp).

Allikad: Pensionikeskus, LHV

LHV-s on aprilli keskpaiga seisuga enam kui 3500 klienti, kelle igakuine pensioni sissemakse laekub PIK-i, iseseisvaks investeerimiseks. LHV turuosa selliste aktiivsete PIK-de osas on 82% kõigist Eesti PIK-idest.

Artikkel on informatiivse eesmärgiga ning ei ole vaadeldav investeerimisanalüüsina ega mõeldud soovitusena müüa või osta mainitud väärtpabereid. LHV ei vastuta teabe põhjal tehtud otsuste eest.
Investeerimine on seotud võimaluste ja riskidega, väärtpaberite turuväärtus võib nii kasvada kui ka kahaneda. Välisturgudel võivad tootlust mõjutada valuutakursside kõikumised.
Eelpool kajastatud väärtpaberite ja finantsindeksite eelmiste või tulevaste perioodide tootlus ei tähenda lubadust ega viidet järgmiste perioodide tootluse kohta.