Kasvukonto eksperimendi III kvartali tulemused

LHV

Ülesanne oli sellevõrra raskem, et vahepeal fondivalikut muuta ei saa. Seega tuli portfelli koosseis hoolikalt valida ja proovida ette ennustada parimat tootlust toovad regioonid või sektorid kümne aastases perspektiivis. Sissemaksete summasid korrigeerime vastavalt keskmise palga muutusele. 10% suurus on valitud selle järgi, mis võiks olla sellist palka teenivale töötajale jõukohane igakuiselt kõrvale panna, ilma et elustandard oluliselt kannataks. Kolmandas kvartalis lisasid osalejad oma portfelli igakuiselt 125 eurot ja tänase seisuga on iga investor oma virtuaalportfelli investeerinud kokku 2405 eurot.

Teise kvartali tulemusi saad vaadata siin.

Kolmandas kvartalis valitsenud aktsiaturgude külgsuunalise liikumise tõttu suurenesid osalejate portfellide väärtused peamiselt tänu enda investeeritul rahale. Kvartalivõrdluses said enim kahjustada portfellid, kus on suur osakaal Hiina aktsiaid koondaval fondil, ehkki pikaajalist graafikut vaadates on vahed vaevu märgatavad. Kõige positiivsem on see, et olenemata fondi valikust on kehva kvartali järel kõikide osalejate portfellide väärtused endiselt suuremad kui investeeritud raha summa.

Osalejate portfellide väärtuste muutused kolmandas kvartalis on välja toodud alloleval graafikul.

Marko Oolo

Investeerimisklubi asutaja Marko Oolo investeeris USA 100 suurimat tehnoloogiaettevõtet (EXXT) koondavasse fondi, mis aitas osaleja portfellil tõusta 3042 euroni. Sektorite lõikes ei olnud kolmas kvartal tehnoloogia jaoks siiski parim, jäädes investorite inflatsioonihirmu tõttu alla nii energia- kui ka finantssektorile.

Rahapuu blogi (Tauri Alas)

Rahapuu blogi pidava Tauri Alase valikuteks olid maailma ettevõtted 75% (VWRL), USA tehnoloogiaettevõtted 21% (EXXT), Bitcoin 2% (COINXBE) ja Venemaa ettevõtted 2% (DBXV) ulatuses. Ilmselt on paljudele teistelegi üllatust valmistanud energiahindade tõusust tulenenud Venemaa aktsiate hiljutine areng, mille aluseks olev fond tõusis kolmandas kvartalis 11%. Bitcoin lisas 33%, andes hoolimata oma väiksest osakaalust korraliku panuse portfelli koguväärtuse tõusu.

Märten Kress

Märteni portfell koosneb 60% ulatuses maailma ettevõtetest (VWRL) ning ülejäänud osa moodustavad USA väiksed ettevõtted (XRS2). Kui USA väikeettevõtete fond langes kolmandas kvartalis 2% võrra, siis kogu aktsiaturu arengut järgiv VWRL lisas oma väärtusele 1%. Kokkuvõttes suurendas Märteni portfelli kolmandas kvartalis sarnaselt paljudele teistele osalejatele peamiselt enda investeeritud raha, kuna septembrikuu lõpus andsid börsiindeksid ära kogu oma kahel eelneval kuul tehtud tootlused.

Taavi Pertman

Taavi investeerib 80% maailma ettevõtetesse (VWRL), 10% veekäitlusesse (IH2O), 5% automatiseerimisse (RBOT) ja 5% küberturvalisusesse (ISPY). Kolmanda kvartali lõpu seisuga oli Taavi portfelli väärtuseks 2896 eurot, kasvades kvartaliga 432 euro võrra. Kuigi väikese osakaaluga veekäitlusesse investeeriva fondi tootluseks kujunes kolmandas kvartalis 7% ja turu keskmisest parema tootlusega olid ka automatiseerimisse ja küberturvalisusessse investeeriv fond, moodustas põhiosa portfelli kasvust siiski enda investeeritud raha.

Kristi Saare

Kristi portfell koosneb 60% ulatuses USA suurettevõtetest (SXR8), 30% ulatuses dividendimaksjatest (ISPA) ja 10% ulatuses e-spordist (ESP0). Kokkuvõttes kujunes kolmandas kvartalis fondide tootlus vastavalt nende riskitasemele ja osakaalule, olles vastavalt 4%, −3% ning −7%. Dividendimaksjatelt kolmandas kvartalis lisatulu ei saabunud, ehkki selle eest läheb priskem väljamakse neljanda kvartali arvestusse.

Jaak Roosaare

Jaak valis oma portfelli ühe laiapõhjalise fondi - maailma ettevõtted (VWRL), mis suuresti peegeldabki maailma suurimate ettevõtete ehk kogu globaalse aktsiaturu hinnaliikumist. Konservatiivne valik näitas kolmandas kvartalis oma positiivseid omadusi, suurendades tootlust USA aktsiate mõnevõrra suurema tõusu toel, samas mitte võttes liigset riski arenevate turgude langusest.

Rahakratt

Aasia arenevate turgude (AASI) märkimisväärse 30% osakaalu ja selle kehva tootluse tõttu Rahakrati portfelli koguväärtuse vahe võrreldes enda investeeritud rahaga kolmandas kvartalis küll vähenes, kuid turukõikumisest hoolimata ulatub enam kui pooleteise aasta kogutootlus korraliku 17%-ni. Langusele aitasid kaasa ka 30% osakaaluga puhta energia tootjaid koondav INRG ja tervishoiuinnovaatorid (HEAL) 20% ulatuses, mida kompenseerisid positiivse tootlusega USA tehnoloogiaettevõtted (EXXT).

Jekaterina Tint

2815 euro suuruse portfelliga kolmanda kvartali lõpetanud Jekaterina investeerib maailma ettevõtetesse 65% (VWRL) Aasiasse 25% (AASI) ja automatiseerimisse 10% (RBOT) ulatuses. Kokkuvõttes langes portfelli kogutootlus kolmandas kvartalis võrreldes eelneva kvartaliga 21%-lt 17%-ni, põhjustatuna poliitilistest pingetest Hiinas.

Investor Toomas

Enda investeeritud raha arvestamata vähendas Hiina ettevõtteid koondava fondi XCHA 2% langus kolmandas kvartalis Äripäeva väljamõeldud tegelase Investor Toomas portfelli 2762 euroni, kuid kokkuvõttes on portfell siiski 15%-ga plussis. XCHA väiksem langus võrreldes teise arenevate turgude ettevõtteid koondava AASI-ga tuleneb viimase suuremast osakaalust tehnoloogiaettevõtetesse, mida mõjutasid Hiina uued regulatsioonid kõige enam. XCHA suurim positsioon on hoopis aga maailma suurim joogitootja, mis on ühtlasi ka väärtuslikuim ettevõte Hiinas, kui mitte arvestada tehnoloogiaettevõtteid.

Artikkel on informatiivse eesmärgiga ning ei ole vaadeldav investeerimisanalüüsina ega mõeldud soovitusena müüa või osta mainitud väärtpabereid. LHV ei vastuta teabe põhjal tehtud otsuste eest.
Investeerimine on seotud võimaluste ja riskidega, väärtpaberite turuväärtus võib nii kasvada kui ka kahaneda. Välisturgudel võivad tootlust mõjutada valuutakursside kõikumised.
Eelpool kajastatud väärtpaberite ja finantsindeksite eelmiste või tulevaste perioodide tootlus ei tähenda lubadust ega viidet järgmiste perioodide tootluse kohta.

Tweet