Kuidas möödus veebruar LHV PIK kasutajatele?

iStockphoto

LHV PIKi kasutajate suurimad investeeringud veebruari lõpu seisuga. Hinnamuutus 15. märtsini 2022. Allikas: LHV

Suurima turuväärtusega investeeringute osas säilitas esikoha Eesti taastuvenergia tootja Enefit Green, millest mahu poolest palju tahapoole ei jäänud ka LHV Group. Kokku moodustavad kaks suurimat positsiooni PIKi kogu turuväärtusest 14%, jagunedes üsna võrdselt (7,2% ja 6,9%). Lisaks kahele teisele Balti turu pangaaktsiale eelistatakse hoida dividendimaksjatena tuntud Tallinna Kaubamaja ja Tallinna Sadamat, millest viimane on kuuvõrdluses tõusnud ühe koha võrra.

Koos mõnede Balti börsil noteeritud võlakirjadega moodustab PIKi kasutajate kodumaiste instrumentide investeeringute koguväärtus veebruari lõpu seisuga 30% kogu PIKi mahust.

Välisväärtpaberitest domineerivad endiselt laiapõhjalised indeksfondid, 500 USA ettevõtet järgiv iShares Core S&P 500 UCITS ETF ja suurimatesse tehnoloogiaettevõtetesse investeeriv iShares NASDAQ-100® UCITS ETF. Nende osakaal PIKi kogumahust on aga juba tunduvalt väiksem, vastavalt 5,8% ja 3,1%. Dollarites nomineeritud USA üksikaktsiaid on 15 suurima positsiooni seas vaid kolm: Tesla, Apple ja Microsoft ning needki kahe nimetatud indeksfondi suuremad positsioonid.

LHV PIKi kasutajate panust tulevikutrendidesse ilmestavad märkimisväärsed investeeringud krüptoraha järgivatesse fondidesse Ether Tracker Euro XBT PROVIDER ja Bitcoin Tracker EUR XBT Provider, mis kahepeale kokku moodustavad 4,8% PIKi kogumahust.

Kokku moodustavad eelkajastatud 15 suurima mahuga investeeringut PIKi kogu turuväärtusest 44,7%, mida on 1,1pp vähem kui jaanuari lõpus.

Väärtpaberid ja vaba raha

Pärast septembrikuu esmalaekumist saabus 2022. aasta 1. jaanuaril aeg uueks rahaliseks laekumiseks neile, kes olid esitanud raha üleviimise avalduse senisest pensionifondist PIKile hiljemalt 31. novembriks. Ligi 8 miljoni euro väärtuses uusi sissemakseid tõstis PIKi kasutajate vaba raha osakaalu hetkeks ligi 59%ni, ehkki veebruari lõpuks oli langenud see 43%ni. Kõige madalam ehk 33% oli vaba raha osakaal detsembri lõpus, kui turgude langust ei olnud veel alanud uut raha ei olnud laekunud.

Allikas: LHV

Turulangusest tulenev allajäämus pensionifondidele

1. septembril pensioni investeerimiskontot kasutama hakanud investorid olid märtsi alguseks oma II samba varasid saanud ise juhtida pool aastat, millest alguskuud möödusid PIKi kasutajatele tootlikumalt, ehkki alates novembri algusest ollakse languse lainel. Märtsi alguseks ulatus LHV PIKi portfellide tipust põhjani langus vähem kui nelja kuuga 11,6%ni, võrreldes EPI üldindeksi NAVi 4,1% vähenemisega samal ajal.

Portfellide vähenemisele andsid 2022. aasta esimesel kahel kuul suurima panuse USA tehnoloogiaaktsiad, samas kui kahe suurima positsiooni, Enefit Greeni ja LHV Groupi väiksem langus on mõnevõrra kaitset pakkunud veelgi suurema languse eest. Positiivselt ei ole aasta alanud ka krüptovaradele ning eestlaste jaoks populaarsetele üksikaktsiatele Tesla ja Wise, mis samuti vedasid portfellide langust.

LHV PIKi kasutajate tootluse areng võrreldes pensionifondide koondindeksi (EPI) NAV muutusega.
Allikad: LHV, Pensionikeskus

LHV-s on märtsi keskpaiga seisuga enam kui 3500 klienti, kelle igakuine pensioni sissemakse laekub PIK-i, iseseisvaks investeerimiseks. LHV turuosa selliste aktiivsete PIK-de osas on 82% kõigist Eesti PIK-idest.

Artikkel on informatiivse eesmärgiga ning ei ole vaadeldav investeerimisanalüüsina ega mõeldud soovitusena müüa või osta mainitud väärtpabereid. LHV ei vastuta teabe põhjal tehtud otsuste eest.
Investeerimine on seotud võimaluste ja riskidega, väärtpaberite turuväärtus võib nii kasvada kui ka kahaneda. Välisturgudel võivad tootlust mõjutada valuutakursside kõikumised.
Eelpool kajastatud väärtpaberite ja finantsindeksite eelmiste või tulevaste perioodide tootlus ei tähenda lubadust ega viidet järgmiste perioodide tootluse kohta.

Tweet